4月10日，石泉农商银行城关支行凭借敏锐的职业洞察力与高效的应急处置能力，成功拦截一起利用老年人账户转移涉案资金的异常交易，涉案金额64888元，切实守护了客户财产安全，有力维护了金融秩序稳定。
当日临近下班，一位60多岁的老人神色匆匆走进支行柜台，急切要求查询账户余额。工作人员在告知余额的瞬间，敏锐捕捉到客户神情中的紧张与不安，这一细微异常立即引起工作人员的高度警觉，工作人员迅速查看账户明细，发现该账户长期闲置，4月2日突然收到两笔跨行转入资金，合计金额64888元。
当工作人员进一步询问资金来源时，客户的回答前后矛盾，先是声称是“熟人转入”，随后又改口说是“扶贫办打款”。工作人员迅速启动反诈应急预案，在稳住客户的同时，第一时间拨打110报警电话，民警果断出警，火速赶到营业网点。经过与客户耐心沟通交流，老人终于道出实情。原来，他经熟人介绍加入了“中国乡村发展基金会”微信群，群内不法分子利用老人对扶贫政策的关注与信任诱导他出借银行卡，企图借助老人账户完成涉诈资金的转移。而此次老人来到银行，正是准备按照不法分子的指示，将账户内的“涉案资金”取出并转移。
目前，公安机关已对该案正式立案侦查，相关调查工作正在进行中。
近期，以“精准扶贫”为幌子的诈骗案件呈高发态势。不法分子抓住老年人渴望改善生活、对政策了解有限的心理，通过虚构权威机构、编造虚假项目，利用微信群、电话等方式，对老年人进行精准诈骗。他们诱导老年人出借银行卡、提供身份信息，进而实现涉诈资金的转移，给老年人造成财产损失和精神伤害。
石泉农商银行城关支行此次成功拦截涉诈资金转移，是警银紧密协作,共同打击电信诈骗犯罪的典型范例。下一步，石泉农商银行将持续强化与公安机关的协作，不断织密反诈防护网，全力守护好人民群众的“钱袋子”。（罗乐）
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